离岸公司信用证业务

Amy

宁波国际银行 解答L/C业务：
1 、离岸公司能否在我行开展信用证业务？
ANSWER ：可以，包括与进出口相关的信用证业务，当然如果要进口开证，必须要经过我行的授信程序。
2 、国外客户怎样开证到离岸公司？
ANSWER ：本行是 SWIFT 系统的成员，开证银行可以采取电开的方式直接将信用证传递给本行。请务必给客户提供如下的通知银行信息：
Advising Bank: Bank International Ningbo
Address: No. 280 Zhongshan East Road Ningbo 315040, China
Swift Code: BINHCN2N
Telex No: 37084 BIN CN
注意： 1 ） L/C 中须显示离岸公司的注册地址
2 ）必须按照我行提供的通知信息开证，便于及时有效地将 L/C 传递到我行
3 ）如欲查询，建议将 L/C 副本传给我行，便于 L/C 通知。
3 、离岸公司宜采用怎样的 L/C 进行操作？
ANSWER ：根据 L/C 能否转让，可以将 L/C 分为可转让 L/C 和不可转让 L/C 。离岸公司经常采用可转让 L/C 及背对背 L/C
进行操作案例：
供应商与您的香港公司商签订 $100 万合同 , 香港公司再以 $120 万与美国客户签约 , 货物是 30 辆轿车 , 这样您香港公司作为中间商就会有利润 20 万美元 , 发货港为上海 , 目的港为纽约 . 出口商为上海 A 汽车厂 , 中间商为您香港 B 公司 , 进口商为您自己的客户—美国纽约 C 公司 , 现美国进口商向香港公司开出一个 L/C,$120 万 ( 此证称为母证 ),
转开 L/C
香港公司以母证为依据 , 宁波国际银行向您的大陆供应商转开出一个 L/C, $100 万 , 此证称子证 , 子证可以修改母证部分条款。您的上海供应商接受 BIN 开出的子证 , 然后发货 , 将提单 $100 万的发票 , 装箱单交给 BIN, 审单无误后 ,BIN 通知中间商您的香港公司替换发票成 $120 万 ,BIN 将 $120 万的新发票连同其它单据寄给美国的进口商银行 , 进口商银行审单无误后 , 解付 $120 万给 BIN,BIN 解付 $100 万给供应商银行 , 余额 $20 万则打进您自己香港公司在 BIN 的帐号 .
背对背 L/C.
香港公司作为中间商向 BIN 提交 100% 的保证金 , 即 $100 万 , BIN 据此开出一个全新的 , 完全独立的 L/C 给供应商 , 此称背对背 L/C, 它可以修改母证所有条款 , 完全凭中间商意愿 .
供应商接受 BIN 的背开 L/C . 然后发货 , 交单给 BIN 议付 , 发票全额 $100 万 ,BIN 审单无误后 , 当场向供应商银行解付 $100 万 , 同时通知中间商香港公司买单 , 香港公司授权 BIN 对外解付 , 然后领回全套单据 .
香港公司将该套单据进行替换 , 更改 . 如将出口商发票 $100 万改成自己发票 $120 万 , 将有供应商名字的提单替换成有自己香港公司名字的提单 , 其它单据照样更改 . 然后交给 BIN 议付 .BIN 对照母证审单无误后 , 向进口商美国客户寄单索汇 , 进口商银行审单无误后向 BIN 解付 $120 万 , 同时通知进口商赎单提货 .
两者区别
1.转开出来的子证的所有条款 , 都必须依据母证原有条款开出 .
2.转开 L/C 只适用交易货物不发生变更 , 改装 , 加工等 .
3.转证情况下 , 出口商只有在母证货款付给中间商后 , 才能取得货款 .
4.背对背 L/C 全都不受上述限制 .
4 、如何在我行办理 L/C 转让，需要注意哪些问题？
ANSWER ： 开证方 A 通过其开证银行开信用证到某香港公司 B 即第一受益人 , 此信用证称其为母证。条款如下 : The master L/C must show:
40A: IRREVOCABLE TRANSFERABLE
47A: THIRD PARTY DOCUMENTS ARE ACCEPTABLE.
47A: THE L/C CAN BE TRANSFERRED BY Bank International Ningbo. /Any Bank.
本行收到 A 开过来的信用证后会立即通知 B, 然后 B 根据信用证内容 , 填写一份转让信用证申请书 ( 格式有我行提供 ), 以及与第二受益人之间的简式合同或形式发票，填完后签字盖章交给银行 , 银行审核无误后 , 会尽快将此信用证转开给第二受益人 C.( 转让信用证申请表由我行提供 )
第二受益人 C 收到本行开出的信用证后安排出货 , 然后按照信用证要求将相关单据寄到我行来议付 .
银行收到第二受益人的单据后马上会通知第一受益人换单 , 即一般更换发票和汇票 , 要求第二受益人尽快将单据寄到银行 , 银行收到后将单据寄到开证行去议付 .
开证人收到单据后 , 付款或承兑 . 如是即期信用证 , 即会将相应款项打入银行 , 银行会将分别将相应的款项分别入第一和第二受益人帐户 .
具体内容可以参考我行网站 可转让信用证操作.
5 、在 BIN 进行 L/C 结算操作，具体的收费标准是怎样的？

ANSWER ：
参见我行的收费标准：
信用证（出口） Export L/C
通知费(Advising) 25.00
预先通知费(Pre-advising)
保兑费（含通知费）
Confirming credit 2‰ 40.00 每三个月依些类推
议付费(Negotiation) 1.25‰ 20.00
转开信用证(Transferring L/C) 1‰ 20.00 200.00
无兑换手续费
Commission-in-lieu-of exchange 免

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